2017年今后，监禁部分现场视察比特币往还平台的音书持续睹诸报端。2月8日，央行对9家正在京的比特币往还平台苛重掌管人举行约讲，并划下“四制止”的行业监禁红线，即不得违规从事融资融币等金融生意，不得加入洗钱举止，不得违反邦度相合反洗钱、外汇办理和支拨结算等金融司法原则，不得违反邦度税收和工商广告办理等司法原则。与此同时，各大往还平台也召开行业大会，商洽行业自律，颁布危险办理通告。
数据显示，2016年，相对待其他种别资产，比特币终年涨幅高达160%以上，远远凌驾了同期股票市集、大宗商品等大类资产制造的收益。2017年1月份今后，比特币价钱连续大幅上涨，1月5日革新史籍最高价，抵达每个币1249美元；但1月6日比特币价钱“闪崩”，一块暴跌超30%，其价钱震撼危险愈发凸显。与此同时，此前苛重比特币往还平台均施行T+0往还、7x24小时开盘、无涨跌幅限度，现货杠杆往还形式较为通行，这些正在必定水准上放大了扫数比特币往还的危险。
家喻户晓，比特币并非泉币政府发行，不具有法偿性与强制性等泉币属性，不是真正道理上的泉币。比特币背后既没有主权邦度书用背书，也没有相对应的实体资产举动支柱。自2009年降生今后，比特币向来受到质疑，正在中邦也只是一个小众市集。但正在2016年，中邦的比特币市集顿然炎热起来，三家苛重往还平台的往还量以至排正在了环球的前三位，往还量远超环球其他地域，扫数市集产生了失控的偏向。
比特币2016年正在中邦的炎热，并非是基于央行推动泉币虚拟化的预期，而是正在投契者持续参预与价钱持续上涨之间酿成的正向轮回，与贵金属、艺术品和邮币卡之类的地方往还所并无二致。正在这一往还布局和市集中，绝大大批的加入者只是承认比特币往还价格，而没蓄志识到其素质是一个伐饱传花的逛戏。杠杆器械（融资融币）的集体应用，则进一步助推了这种投契风潮，也加剧了市集倒闭的危险。其余，从扫数家当市集的大情况看，2016年中邦“资产荒”斗劲急急，正在缺乏具有吸引力的大类资产的环境下，少少投资者把眼神转向了比特币。
这种往还布局和投资者组成无疑诟谇常懦弱的，扫数市集的价钱震撼危险也很大。与此同时，因为缺乏第三方托管，往还平台自身也存正在较大的德行危险，一朝产生形似P2P平台跑途的环境，再有大概正在必定范畴内激励危险。从本事和监禁方面来看，虽然目前邦内比特币平台不太大概爆发大周围的洗钱行径，但比特币自身存正在造孽传销、洗钱、换汇举止的大概性，大概对中邦现有的外汇办理和支拨结算系统酿成攻击。
应该足够地领会到，泉币的虚拟化同虚拟泉币之间存正在素质的区别。泉币虚拟化现实上是法定泉币的数字化，比方微信支拨、支拨宝等支拨款式，所接纳的本体照旧公民币，而非虚拟泉币——比特币。前者只是蜕变支拨方法，然后者则是蜕变了泉币发行的根基规定，寻事了央行的巨子。主旨经济职责聚会提出，要把防控金融危险放到愈加主要的地方。比特币的非理性发展和市集的高度投契偏向，仍旧成为一个潜正在的危险点。任何金融改进，搜罗虚拟泉币正在内，都应该苛守危险底线，比特币当然也不行成为法外之地。
楼市火爆并不是自住需求茂盛带来的市集再现，而是众方刺激下酿成的非理性征象，此中不乏投契行径。虚拟货泉不行成为法外之地
