金融商场专区黎民币利率换取，是指客户与工行商定正在改日的肯定克日内，遵照商定的黎民币本金和利率策动息金并实行息金交流的金调解约。往往浮现为固定利率与浮动利率或者浮动利率与浮动利率的交流。目前黎民币利率换取浮动端利率重要征求贷款墟市报价利率（LPR）、上海银行间同行拆放利率（Shibor）等。
具有利率危险料理需求的金融机构和以套期保值为目标、须要规避利率变化危险的非金融机构均是黎民币利率换取营业的客户。
该产物是最根柢的利率衍坐蓐品，机闭清爽简单，因素乖巧。客户可通过运用该产物，立室资产欠债克日，料理固定利率与浮动利率的基差危险；肯定水准规避利率颠簸危险，低落企业融资本钱；也可运用金融墟市存正在的套利机遇，通过根柢产物和利率换取生意组合进步投资理财收益。
1. 有竞赛力的产物报价：工行行为黎民币利率换取生意的做市商，具有专业的生意团队和厚实的阅历，具备乖巧的订价机制和较强的同行竞赛力，也许供应最优的产物代价。
2. 本性化的产物策画：工行正在策画上也许乖巧众变，可遵照墟市需求遵从产物克日、机闭等因素实行乖巧组合，满意客户需求，到达低落筹资本钱或进步收益等目标。
3. 一连的动态料理：工行可按期为客户供应生意的评估叙述，连接墟市行情和客户需求供应后续的动态料理办事。
工行遵照黎民币利率换取墟市的代价走势向客户实行报价，并遵照墟市蜕化及时更新。
适应准入前提的客户能够正在支行或分行开业时候内向创设该营业区域的支行或分行申请管束或正在工行开业时候内通过企业网银自助管束。
1. 客户评估：客户应起首接收工行的尽职观察、信用评级、授信审定等事业，填写《客户评估外》。
2. 缔结总同意：客户通过工行评估后，与工行签署《中邦工商银行代客危险料理营业同意》。
3. 客户生意申请：客户向工行提交生意申请，工行向客户就生意条目、挂钩目标、市值潜正在吃亏等成分向客户实行危险提示，并由客户实行书面确认。
4. 客户生意确认：分行向总行提交委托，经总行确认成交后，由分行向客户出具《生意证明书》，以此行为正式生意凭证反应给客户。通过企业网银管束营业的客户可正在企业网银自助查阅、下载及打印《生意证明书》。
1. 客户应供应确实、合规、有用的干系证据质料，配合银行完工尽职观察事业。
2. 工行遵照挂钩标的的代价走势向客户实行报价，并遵照墟市蜕化及时更新。
客户叙做的利率换取生意大概由于利率的颠簸出现浮动盈亏，但假使利率换取与套期保值的根柢资产全体立室，利率换取的浮动盈亏将与利率颠簸导致的根柢资产盈亏对冲。
工行某分行与总行配合，告成代庖该行优质客户管束1年期黎民币利率换取营业，将客户支拨贷款的固定利率转换为挂钩1年期贷款墟市报价利率（LPR）的浮动利率，每季度重置并交割一次。若岁月下调1年期LPR，则客户通过此生意可淘汰支拨工行的浮动端息金，从利率下调中获取收益。
